「副業って、いくら稼いだら税務署にバレるんですか？」
中古ブランド転売やメルカリ販売、アフィリエイトなどを始めた方から、最も多くいただく質問の一つです。
よく聞くのが、
- 「20万円以下なら申告しなくていい」
- 「少額ならバレない」
- 「現金なら大丈夫」
という話。
しかし結論から言うと、
“いくらからバレる”という明確な安全ラインは存在しません。
問題は金額よりも「仕組み」です。
この記事では、
- 20万円ルールの本当の意味
- 税務署が副業を把握する仕組み
- 会社にバレる理由
- 無申告のリスク
- 中古ブランド転売・古物商の場合の注意点
を、物販副業者目線でわかりやすく解説します。
本記事のテーマ
副業収入はいくらから税務署にバレる？20万円ルールの誤解と調査の仕組みを徹底解説【2026年版】
１．副業収入はいくらから税務署にバレる？
２．税務署はどうやって副業を把握するのか？
３．会社に副業がバレるのはなぜ？
４．確定申告しなかったらどうなる？
５．中古ブランド転売・古物商の場合はどうなる？
６．よくある質問（FAQ）
７．副業で安全に稼ぐための現実的な対策
８．まとめ｜「いくらからバレる」ではなく「正しく申告する」が最短ルート
１．副業収入はいくらから税務署にバレる？
よく言われる「20万円ルール」とは？
会社員の場合、給与以外の所得が年間20万円を超えると確定申告が必要になります。
ここで重要なのは、
- 「収入」ではなく「所得」
- 所得＝売上 − 経費
という点です。
たとえば、
- 売上：50万円
- 仕入れ・送料など経費：40万円
→ 所得は10万円
この場合、所得が20万円以下なので所得税の確定申告義務はありません。
しかし、多くの人が誤解しているのが次の点です。
20万円以下でも“完全にセーフ”ではない理由
20万円ルールは「所得税」の話であり、
住民税は1円でも利益があれば申告対象です。
つまり、
- 所得税 → 20万円以下なら原則不要（会社員の場合）
- 住民税 → 原則申告が必要
この住民税の申告が、会社バレの原因になることが多いのです。
２．税務署はどうやって副業を把握するのか？
「税務署ってそんなに見てるの？」
実は、個人を常に監視しているわけではありません。
しかし、情報は自動的に集まる仕組みになっています。
① 支払調書という仕組み
企業は、一定額以上の報酬を支払うと、税務署に「支払調書」を提出します。
対象例：
- アフィリエイト報酬（ASP経由）
- 業務委託報酬
- 原稿料
- 一部の買取業者支払い
つまり、
「相手の会社が申告している＝税務署は把握できる」
ということです。
② フリマアプリ・プラットフォームのデータ
メルカリやヤフオク、eBayなどの大手プラットフォームは、
マイナンバーや本人確認情報を保有しています。
高額取引や大量取引があれば、
- 税務署からの照会
- 情報提供依頼
が行われる可能性があります。
特に中古ブランド転売で年間数百万円規模になると、
事業性があると判断されやすくなります。
③ 銀行口座の動き
税務調査では銀行口座の入出金履歴を確認されます。
- 不自然な高額入金
- 売上の継続的入金
- 生活費を大きく超える取引
などがあれば、説明を求められることがあります。
④ マイナンバー制度との紐付け
現在は、
- 証券口座
- 一部報酬
- 事業関連手続き
などでマイナンバーが紐付けられています。
将来的に情報連携はさらに強化される可能性があります。
３．会社に副業がバレるのはなぜ？
多くの人が心配するのは「税務署」よりも「会社」です。
副業が会社に知られる最大の原因は、
住民税の通知
です。
住民税の仕組み
会社員の場合、住民税は通常「特別徴収」といって、給与から天引きされます。
副業所得があると、
- 住民税額が増える
- 会社に届く通知書の金額が不自然に高くなる
これで総務担当が気づくケースがあります。
防ぐ方法はある？
確定申告時に
「住民税を自分で納付（普通徴収）」を選択
することで、副業分の住民税を会社経由にしない方法があります。
ただし自治体によって扱いが異なるため、必ず確認が必要です。
４．確定申告しなかったらどうなる？
「バレなければいい」
と考えるのは危険です。
無申告が発覚した場合、次のペナルティがあります。
① 無申告加算税
本来の税額に対して最大20％程度。
② 延滞税
納付が遅れた期間分の利息。
③ 重加算税
悪質と判断された場合、最大40％。
特に、
- 意図的な隠蔽
- 売上の除外
などは重加算税対象になる可能性があります。
５．中古ブランド転売・古物商の場合はどうなる？
古物商を持っていると税務署に共有される？
古物商許可は警察管轄ですが、
直接自動的に税務署へ収益が共有されるわけではありません。
しかし、
- 継続的販売
- 高額ブランド取引
- 買取業者との取引履歴
があれば、事業性が明確になります。
年間いくらから事業扱い？
明確な金額基準はありませんが、
- 年間売上300万円以上
- 継続的な仕入れ販売
- 反復継続性あり
は、ほぼ「事業」と判断されます。
副業レベルでも、
利益が出ているなら申告するのが基本
です。
６．よくある質問（FAQ）
Q. 月5万円でもバレますか？
可能性はあります。金額よりも「記録が残るかどうか」が重要です。
Q. PayPayや現金なら大丈夫？
データや取引履歴が残れば把握される可能性はあります。
Q. 学生・主婦でも申告必要？
所得が基準を超えれば必要です。
Q. 会社に絶対バレない方法は？
100％安全な方法はありません。
住民税対策が基本になります。
７．副業で安全に稼ぐための現実的な対策
副業で長く安定して稼ぐ人と、
税務トラブルで消えていく人の違いはたった一つです。
「バレないか？」ではなく
「管理できているか？」
ここでは、中古ブランド転売・古物商副業を前提に、
具体的な対策を解説します。
① 年間利益を“感覚”ではなく数字で把握する
多くの人がやってしまう失敗は、
- 売上だけ見ている
- なんとなく黒字だと思っている
- 経費を正確に計算していない
ことです。
✔ まずやるべきこと
毎月この3つを記録してください。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 売上 | 販売総額 |
| 経費 | 仕入れ・送料・手数料など |
| 利益 | 売上 − 経費 |
✔ 経費になる代表例（物販系）
- 仕入れ代金
- 送料
- 梱包材
- フリマ販売手数料
- 古物商申請費用
- スマホ代（事業按分）
- 家賃（事業按分）
- 交通費
- リサーチツール代
※按分＝事業利用割合で計算
なぜこれが重要？
利益が把握できれば、
- 20万円超えそうか？
- 住民税はいくらか？
- 事業化すべきか？
が冷静に判断できます。
② 住民税対策を理解しておく
会社バレの最大原因は住民税です。
✔ 確定申告時に必ず確認する項目
「住民税の徴収方法」
ここで
自分で納付（普通徴収） を選択。
ただし注意
- 自治体によっては完全分離できない場合あり
- 副業が給与扱いだと分離不可
事前に市区町村に確認しておくと安心です。
③ 開業届を出すメリットを理解する
副業でも「事業レベル」なら開業届は有効です。
✔ メリット
- 青色申告（最大65万円控除）
- 赤字繰越
- 経費計上の明確化
- 事業としての信頼性
中古ブランド転売で年間利益が50万〜100万超えるなら、事業化を検討しても良いラインです。
④ “絶対やってはいけないこと”
ここが重要です。
❌ 売上を抜く
→ 重加算税リスク
❌ 現金ならバレないと思う
→ 生活水準との不一致で調査対象に
❌ 口座を家族名義にする
→ 名義貸し・脱税疑い
❌ 古物商番号を持っているのに無申告
→ 事業性が明確なのでリスク増
⑤ 税理士に相談する基準
「税理士って必要ですか？」
基準はシンプルです。
✔ 相談目安
- 年間利益100万円超
- 売上500万円超
- 輸出入をしている
- 法人化を考えている
月3万円程度で安心が買えるなら、トラブル回避コストとしては安いです。
⑥ 副業を“仕組み化”してリスクを減らす
税務リスクを減らす最大の方法は、
「どんぶり勘定をやめること」
おすすめ管理方法：
- 会計アプリ導入
- 月1回まとめ入力
- 売上専用口座を分ける
- クレカも事業用を分ける
口座を分けるだけで
税務調査時の説明力が一気に上がります。
⑦ 中古ブランド転売なら特に意識すべきこと
物販は「事業性」が強いジャンルです。
特に注意：
- 反復継続性あり
- 高額商品取引
- 海外送金
eBay輸出やブランド転売は、
規模が大きくなるほど“副業扱い”から外れます。
⑧ 本当に安全なのは「正しく申告すること」
結局これに尽きます。
税務署は
- 小さな副業者を狙い撃ちしているわけではない
- ただし、明らかな無申告は追う
副業で月5万、10万と安定して稼ぐなら、
税金を払っても利益は残る設計にする
これが本質です。
安全に稼ぐ人の共通点
✔ 利益を把握している
✔ 住民税を理解している
✔ 経費管理している
✔ 無理な隠蔽をしない
✔ 事業として考えている
副業は「こそこそ」やるものではなく、
正しく管理すれば怖くありません。
８．まとめ｜「いくらからバレる」ではなく「正しく申告する」が最短ルート
副業収入に明確な“安全ライン”はありません。
20万円以下でも、
- 住民税
- 支払調書
- 口座履歴
などから把握される可能性はあります。
特に中古ブランド転売や古物商を活用している場合、
事業性があると判断されやすい分、慎重な対応が必要です。
副業で長く安定して稼ぐためには、
「バレない方法」ではなく
「正しく管理する方法」
を選ぶことが、結果的に一番安全で効率的です。
